피델리티 `美 부유층, 750만 불은 있어야 부자 인식'

 

피델리티 `美 부유층, 750만 불은 있어야 부자 인식'

For Millionaires ‘Wealthy’ Is $7.5 Million, Fidelity Says

 

 

 

 

 

미국에서 1백만 불 이상 자산을 가진 가구수는 550만가구로 전체의 5%정도 입니다.

이들 중 1,011가구를 대상으로 피델리티가 조사한 바에 따르면 이들이 부자라고 느끼는 수준은 약 750만 불 정도가 되는 것으로 조사되었습니다.

 

 

이들 조사대상의 평균 자산은 약 350만 불 이었는데 이들 중 42%가 부자라고 느끼지 못하고 있으며 나머지 부자라고 느끼는 58%는 아직까지 오랜 시간 일 할 수 있는 젊은 세대인 것으로 나타났습니다.

 

 

다시 말해 나이가 많을 수록 은퇴와 인플레이션으로 인해 부담을 느끼는 것입니다.

 

 

투자회사가 조사한 자료니 노후를 위해 더 많은 돈을 투자를 통해 불려야 한다는 이야기를 하려고 하는구나 생각할 수 있지만 은퇴인구의 증가와 그들의 투자행태 변화를 생각하면서 시장의 흐름을 예측해 보는 것도 재미 있을 수 있겠습니다.

 

 

참고로

피델리티와 연준의 자료에 따르면 상위 5%가 미국 전체 부의 약 56%를 가지고 있으며 2010년 말 기준 미국가계전체가 소유한 부는 약 56조 달러에 달하는 것으로 나타났습니다.

 

 

 

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For Millionaires ‘Wealthy’ Is $7.5 Million, Fidelity Says

 

 

How much does it take to feel wealthy these days? For many millionaires, it’s about $7.5 million, according to a survey by Fidelity Investments.

 

“Wealth is relative, and to some extent the more you have the more you realize how much more you need,” said Sanjiv Mirchandani, president of National Financial, a subsidiary of Boston-based Fidelity, that provides clearing and custody services to broker-dealers, in an interview before the survey’s release today.

 

The more than 1,000 households surveyed had an average of $3.5 million in investable assets. About 42 percent said they don’t feel wealthy, saying they would need about $7.5 million to feel rich. The 58 percent of respondents who said they do feel wealthy were younger on average and have a greater number of remaining years in the workforce, said Mirchandani.

 

A 65-year-old millionaire is “looking at potentially the loss of a paycheck as they retire, and 30 years in retirement, with inflation on the horizon,” said Mirchandani. “So they kind of go ‘Well, $3.5 million, $4 million, isn’t what I thought it would be. I’d like to have more.’”

 

There are about 5.5 million U.S. households with at least $1 million in assets, or about 5 percent of the population. Millionaires control 56 percent of the country’s wealth, according to Fidelity, which is the second-largest U.S. mutual- fund company after Vanguard Group Inc. Household wealth was $56.8 trillion at the end of 2010, according to the Federal Reserve.

 

The survey found millionaires’ outlook for the future is the most positive it’s been in at least four years.

 

 

Turning a Corner

 

“They’re beginning to feel that perhaps we’re turning the corner on a more consistent basis,” said George Walper Jr., president of Chicago-based Spectrem Group, a consulting firm that tracks attitudes among millionaires.

 

About 56 percent of registered investment advisers, who manage or advise individual investors’ money, are bullish on the stock market’s prospects over the next six months, according to a January survey by San Francisco-based Charles Schwab Corp. (SCHW) Of the advisers surveyed, 23 percent said they’re providing reassurance to their clients about reaching their investment goals, down from 49 percent in January 2009.

 

 

Buying Stocks

 

About 83 percent of millionaires surveyed by Fidelity said the financial crisis didn’t shake their confidence in investing, and 43 percent said they plan to invest more money in stocks over the next 12 months. A majority said a goal is preservation of capital, rather than growth.

 

“They’re still fairly conservative in terms of what they’ll buy,” said Mirchandani.

 

Millionaires planned to give $38,000 on average to charity in 2010, up from $36,000 in 2009, the Fidelity survey said.

 

The asset-management firm hired New York-based Northstar Research Partners to survey 1,011 households with at least $1 million in investable assets via the Internet during October 2010.

 

To contact the reporter on this story: Elizabeth Ody in New York eody@bloomberg.net

To contact the editor responsible for this story: Rick Levinson at rlevinson2@bloomberg.net.

 

 

 

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For Millionaires ‘Wealthy’ Is $7.5 Million, Fidelity Says

 

 

 

 

요즘에 얼마나 많은 부를 가져야 부자라고 느낄까? 피델리티 인베스트먼트에 따르면 많은 백만장자들이 약 750만 불이라고 말했다.

 

이러한 조사발표 전에 피델리티의 자회사인 NF의 사장인 샌집 미르찬다니는 부는 상대적이라서 당신이 필요한 것 이상으로 실현하고 나더라도 더 필요해 진다고 말했다.

 

평균 350만 불의 투자가능자산을 보유한 1,000가구 이상을 조사했는데 약 42%는 그들이 부유하다고 느끼지 못하고 있다고 말했고 부자라고 느끼기 위해서는 750만 불 정도가 있어야 할 것이라고 말했다. 부자라고 느끼고 있는 응답자의 58%는 평균응답자보다 젊은 세대로서 아직도 일할 수 있는 기간이 많이 남은 사람들이라고 미르찬다니 사장은 말했다.

 

65세의 한 백만장자는 은퇴와 인플레이션으로 인해 급여에 대해 손해를 볼 수 있으며 350만이나 4백만으로는 충분치 않고 더 많아야 한다고 생각한다고 사장은 말했다.

 

적어도 1백만 불의 자산을 가지고 있는 미국가구는 전체의 5%인 550만 가구 정도이다. 미국에서 뱅가드그룹 다음 두 번째로 큰 뮤추얼펀드 회사인 피델리티에 따르면 이 백만장자들이 미국 전체 부의 약 56%를 소유하고 있다. 연준에 따르면 2010년 말 기준 가계가 소유한 부는 56.8조 달러이다.

 

 

Turning a Corner

 

부유층 사이에서의 행동을 조사하는 컨설팅 펌인 스펙트럼 그룹의 사장인 조지 웰퍼는 그들은 지금 코너를 돌고 있는 중이고 여기기 시작하고 있다고 말했다.

 

개인 투자자들에게 자문을 해주는 투자 자문가들의 약 56%는 향후 6개월 내 주식시장이 더 확대될 것이라고 보고 있다고 SCHW가 자문가들을 상대로 1월에 발표한 자료에 나타나 있다. 23%는 그들의 고객들에게 목표수익을 달성할 때까지 안심하고 기다리라는 정보를 제공한다고 말했는데 이 숫자는 2009년 1월 49%에 비해 하락한 것이다.

 

 

Buying Stocks

 

피델리티 조사에서 백만장자의 약 83%는 금융위기가 그들의 투자에 대한 신념을 흔들지 못했고 43%는 향후 12개월 내에 더 많은 돈을 주식시장에 넣을 계획이라고 말했다. 그 외 다수는 자본의 확충보다는 지키는 게 목표라고 말했다.

 

미르찬다니는 그들이 어떤 것을 사야할 것인지에 대해 여전히 매우 보수적이라고 말했다.

 

이번 조사에 따르면 백만장자들은 2010년에 평균 약 38,000불을 기부할 계획이었으며 이는 2009년 36,000불보다 높아진 것으로 조사되었다.

 

 

작성자 청년사자

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